这几年，区块链和虚拟货币火了，跟着一起火的还有各种区块链相关的案件。从虚拟货币诈骗到打着区块链旗号的传销，从非法集资到洗钱犯罪，法院审理的这类案子越来越多。很多人因为不懂行，稀里糊涂就踩了坑，最后钱没了，还可能惹上官司。今天咱们就把区块链案件的常见类型、法律后果和防范方法，用大白话讲清楚。
区块链案件主要有哪几类
第一类是虚拟货币诈骗。这是最常见的一种，骗子包装一个听起来很高端的虚拟货币项目，说是用了区块链技术，宣传能翻倍赚钱，实际上什么技术都没有，就是个空壳。前期让你尝点甜头，等你加大投入，平台就跑路或者无法提现了。
第二类是组织领导传销活动。这类案子往往打着区块链、数字货币的旗号，搞拉人头返利的模式。你交钱买币，再拉别人进来，拉的人越多返利越高。层级一旦超过三级、人数超过三十人，就构成组织领导传销罪，组织者要负刑事责任。
第三类是非法吸收公众存款和集资诈骗。有些公司发行所谓的Token或者数字理财产品，向不特定公众募资，承诺高额回报。没有金融牌照干这个，就是非法集资。如果募了钱还挥霍、转移，性质就升级成集资诈骗，刑期更重。
第四类是偷币、盗币案件。虚拟货币存在钱包里，有人通过钓鱼链接、木马程序或者入侵交易所，把别人的币偷走。虽然币是虚拟的，但偷了照样构成盗窃罪或者非法获取计算机信息系统数据罪。
第五类是洗钱和帮信案件。有些人明知是诈骗、赌博得来的钱，还帮忙用虚拟货币转移、兑换，这就涉嫌洗钱罪或者帮助信息网络犯罪活动罪。很多年轻人就是因为出借银行卡、帮人跑分换币，稀里糊涂被抓的。
虚拟货币在法律上怎么认定
很多人关心一个问题：虚拟货币到底受不受法律保护？按照目前国内的监管政策，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，虚拟货币不能也不得作为货币在市场上流通使用。但这不等于偷币、骗币就不用负责任。司法实践中，虚拟货币具有财产属性，可以作为一种计算机数据或者财物来认定，偷币骗币照样构成犯罪。而在民事纠纷里，比如买卖虚拟货币的合同，因为违反监管政策，很多法院会认定合同无效，损失自担，也就是说你亏了钱，想要回来很难。
这类案件一般怎么判
量刑要看罪名、金额和情节。普通诈骗罪，数额较大的处三年以下有期徒刑；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下；数额特别巨大的，十年以上。集资诈骗最高可以判无期徒刑。组织领导传销罪一般处五年以下，情节严重的处五年以上。帮信罪相对轻一些，一般是三年以下。除了判刑，还会并处罚金，违法所得要追缴退赔。
需要提醒的是，很多人以为人在境外就没事了，或者币在链上查不到。实际上，现在区块链交易虽然匿名，但每一笔都留有记录，警方通过链上分析、资金穿透，加上交易所配合，追查并不像想象中那么难。近几年跨境抓捕的案例不少，跑不掉的。
普通人怎么防范区块链骗局
记住几个基本点。第一，国内禁止虚拟货币交易和挖矿，任何号称合法合规的虚拟货币投资平台，基本可以直接拉黑。第二，凡是承诺保本高收益、日化收益百分之几的，都是骗局，区块链不是印钞机。第三，不下载来路不明的钱包和交易App，不点陌生链接，不把私钥、助记词告诉任何人，官方客服也不会要你的私钥。第四，凡是让你拉人头、发展下线才能赚钱的，大概率是传销。第五，千万别帮别人用币换钱、用钱换币，也别出租出借银行卡，这是在给自己埋雷。
如果发现自己被骗了，第一时间报警，保留好聊天记录、转账凭证、平台网址和App截图。有些受害者觉得丢人不敢报警，结果骗子继续害人，自己损失也追不回来。越早报案，冻结资金的可能性越大。
结语
区块链本身是一项技术，有它的价值，但被骗子利用之后就成了收割的工具。参与任何区块链项目之前，先想想这个项目靠什么赚钱、有没有实体支撑、收益是不是合理。记住一句话：你看中别人的收益，别人看中的是你的本金。守住这条底线，大部分区块链骗局都跟你没关系。已经涉案的人，尽早停止违法行为、主动退赃退赔、配合调查，依法可以从宽处理，别一错再错。